El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una nueva advertencia dirigida a las instituciones financieras, alertando sobre los crecientes riesgos de lavado de dinero vinculados a los cárteles mexicanos de la droga y las redes financieras en China.

Según la entidad, estas organizaciones delictivas están utilizando estructuras y mecanismos dentro del sistema financiero chino para mover y blanquear grandes sumas de dinero provenientes del narcotráfico, lo que representa un desafío adicional para la vigilancia bancaria internacional.

La advertencia insta a los bancos a fortalecer sus controles internos y a mantener una mayor vigilancia sobre transacciones que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas transnacionales. Asimismo, se recalca la importancia de la cooperación entre autoridades de ambos países para detectar y prevenir operaciones de lavado de dinero.

Este aviso se produce en un momento en el que los cárteles mexicanos continúan expandiendo su influencia, no solo dentro de Estados Unidos, sino también en mercados internacionales, utilizando sofisticadas estrategias financieras para ocultar el origen de sus ingresos.

Según el Departamento del Tesoro estadounidense, la está dirigida al sistema bancario de México, ya que los cárteles utilizan redes chinas de lavado de dinero para ocultar sus beneficios.

El informe señala que identificaron alrededor de $312,000 millones en transacciones vinculadas a los narcos mexicanos y a entidades china de blanqueo de dinero durante los últimos cinco años.

Estabilidad bancaria en riesgo

Analistas señalan que la colaboración entre redes criminales y estructuras financieras extranjeras representa un riesgo significativo para la estabilidad del sistema bancario y subraya la necesidad de políticas más estrictas de monitoreo y cumplimiento.

Expertos en seguridad financiera destacan que la advertencia del Tesoro busca también enviar un mensaje a los bancos sobre la responsabilidad de reportar actividades sospechosas de manera oportuna. Esto incluye operaciones de transferencia de fondos que puedan involucrar compañías fantasmas, cuentas múltiples o movimientos atípicos de dinero entre países.

Además, la alerta pone de relieve la creciente sofisticación de los métodos de lavado de dinero, que ahora combinan tecnologías digitales y canales tradicionales, dificultando la detección por parte de los reguladores y las instituciones financieras. La cooperación internacional se vuelve, por tanto, esencial para enfrentar estas amenazas.

Finalmente, autoridades estadounidenses advierten que la falta de atención a estas señales podría exponer a los bancos a sanciones significativas, así como a daños reputacionales, mientras los cárteles continúan explotando lagunas legales y financieras para operar a nivel global.